原创 小壹口 壹口合规 今天
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2020年9月，福建证监局发布处罚决定，对辖区某证券营业部采取责令改正的行政监管措施。
13名员工未及时注销证券账户
处罚决定书载明，该证券营业部存在三个问题：
一是对员工开立证券账户情况缺乏有效监控：13名员工入职超过半年未注销证券账户，其中：2名员工入职超过五年未注销证券账户，1名员工入职后开立证券账户；
二是未按要求发放经纪人执业证书；
三是未按要求开展经纪人岗前培训和后续职业培训。
监管部门认为，上述问题反映出该营业部内部控制不完善，依规对其采取责令改正行政监督管理措施。
同时要求营业部认真整改存在的问题，切实加强内部控制和合规管理，有效监控员工证券账户开立及交易情况，规范经纪人管理，并在规定时间内完成整改工作并及时提交书面报告。
什么情况，问题出在哪？
猛一看，总觉得哪里不对？第一个疑问就是证券从业人员入职后必须注销证券账户吗？
细读之后，壹口认为这里面的重点不在于“销户”，而是“缺乏有效监控”。
从现行法律法规和监管要求来看，只是明确禁止证券从业人员不得买卖股票以及具有股权性质的证券，并未限制其开立证券账户的权利。因此，综合理解这个处罚决定，壹口觉得有以下两种比较大的可能：
第一种可能是：该证券公司制定了员工入职半年应注销证券账户，而该营业部未严格落实公司要求；
第二种可能是：该证券公司未限制员工入职后是否可继续持有/新开立证券账户，也未建立员工证券账户报备、监控等相关的制度和机制。
无论哪种可能，总归其导致的结果是：该证券营业部无法实现对员工炒股行为的有效监控。
老生常谈，唠叨两句
近年来，随着金融产品的丰富，证券账户的功能也在逐步从单一的炒股功能在向多用途、综合账户转变，使用价值越来越大。
直接限制从业人员开立证券账户，从公司管理上看是简单了许多，但总感觉有点因噎废食，壹口觉得不是很可取。
很多公司制定了制度，建立了机制和系统，要求员工报备手机、证券账户等信息并纳入公司监控，各个方面做的都很到位，是一个比较好的选择。
在此，壹口有两个小建议：
一是从爱护员工的角度，更加重视这项工作。同样的程序和手段，重视程度不同，也会导致其效果的天壤之别。严管才是厚爱，机构在这方面应该执行的更加严格，监控的手段、频率以及方式、方法应该更加丰富，让这种违规行为可生存的空间尽可能的狭小。毕竟，从现有的处罚看，很多违规炒股的人员都是部门老总和业务骨干，公司投入大量资源培养了很多年，一朝被查处对公司也是不小的损失。
二是在重视事中监测和事后处理的同时，更加重视事前教育。加强警示教育，是一个不错的手段。警示教育发挥作用的关键有两个：一是高频，二是真实。要尽可能用真实的案例、高频率的展示，日积月累方能让员工产生比较强的敬畏之心。壹口认为，偶尔一下的警示教育，还不如不搞，反而容易适得其反，让员工觉得被抓只是小概率事件！
追本溯源，归根结底，这事的本质还在于员工自己，希望大家都能遵规守纪，合规展业，挣该挣的钱，拿该拿的利！
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