资金头寸，齐河农商银行:“量”“价”，提升头寸资金管理水平

今年以来，齐河农商银行合理匡算资金头寸，科学匹配资金结构，有效运用走款报备、来款统筹等管理措施，以头寸结构调整的“量变”实现收益提升的“质变”，活期存放同业日均较上年同期压降3000万元，资金业务净收入增加50余万元，通过“量”“价”管理，提升头寸效益。

严控头寸“量”。一是统计近三年头寸账户资金使用情况，合理测算留存规模，根据实际业务情况合理控制头寸留存总量；二是梳理存放他行同业活期结算性账户情况，精准测算、精打细算，释放活期结算性资金700余万元；三是严格推行走款报备制度，合理把控总量，确保资金头寸符合流动性要求。

统筹矛盾“点”。一是统筹兼顾头寸管理“安全性、流动性、效益性”的原则，既保障流动性需求，又减少低息资金的占用，实现头寸管理与资金收益的共赢局面；二是在保证流动性的前提下，通过资金的上存下调、拆出拆入、融入融出等一系列工作，盘活结余资金，实现头寸管理效益最大化。

（敬明月）

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