随着支付手段日益丰富，人们使用现金的频率越来越低。然而，近日深圳龙岗一银行ATM取款机却连续多日出现怪象：前一天刚加钞，第二天钱就秒空。
是谁对现金有着如此巨大的需求？觉得现象反常，银行工作人员通过区反诈联席办将线索提交到警方。深圳市公安局龙岗分局接到线索后迅速成立专案组展开侦查，发现事情并不简单。到底怎么回事？10月12日，深晚记者从龙岗警方了解了详情。
22岁小伙多次深夜取款，两个月取了2000万元
经过一段时间的深挖和调查研判，警方发现取款人不止一人，但相似的是，他们通常在深夜出现，每次会携带多张银行卡，不仅边操作边打电话，还经常输错密码。显而易见，他们用于取款的银行卡并非本人所属，民警初步判断这很可能是一个有组织的洗钱团伙。
9月30日至10月1日，专案组兵分多路进行收网，最终抓获团伙成员5人，缴获赃款270万元、银行卡90张。经查明，该团伙正是受雇于境外诈骗集团，充当取款“车手”，帮助转移赃款。
今年22岁的孙某是被抓获的“取款车手”之一。据他交代，上家每次会交给他10至20张银行卡，之后通过某小众聊天软件发布指令，美其名曰“现金运输”。平时，孙某白天睡觉，半夜干活，日常“工作流程”主要分三步：首先是试卡，测试收到的银行卡能否正常使用；确认银行没问题后，等赃款到账，便前往ATM机取款。最后，再在指定时间指定地点，将取出来的钱交给指定的人。
这样的“工作”，孙某前后做了两个月，平均每天取款30至50万元，累计取款2000多万元。在此期间，他见有利可图，还把自己的三张银行卡提供给上家用于收款。取款提成加上出租银行卡，孙某共收取了近2万元好处费。
警方缴获的部分银行卡
审讯过程中，孙某坦言面对巨款自己确实心动过，但一想到自己和家人的信息都被掌握得清清楚楚，只好收起贪念，继续做“提线木偶”。目前，孙某等5人已被警方刑事拘留。
“车手“因何重现江湖？
“取款车手”是指专门帮助取现，进行线下洗钱的人，这在早期的电诈案件中屡见不鲜。随着犯罪黑产的链条化，近年来，电诈集团主要通过虚拟币等“线上洗钱”方式向境外转移赃款。那么，犯罪分子近期为何又走回了“线下洗钱”的老路？
记者从龙岗警方了解到，一方面全国开展“断卡行动”以来，买卖银行卡行为被严厉打击，导致电诈犯罪成本急剧上升，犯罪集团集中“经营”银行卡才能“物尽其用”。另一方面，在国家多部门的联合整治下，向境外转移赃款的路径被大面积切断，线上洗钱的难度剧增。“取款车手”行当于是又开始“营业”。
据悉，甘愿充当“取款车手”的，大多是像孙某一样想赚快钱的人。他们心里很清楚钱的来路不正，但往往会被洗脑或者自欺欺人，认为自己只是取个钱，不算直接参与犯罪。但事实上，以此案为例，缴获的银行卡大部分被核实与电诈案件有关。取出的钱，也都属于犯罪所得。
正如出租、出售银行卡可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪一样，充当取款“车手”，也涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。根据《中华人民共和国刑法》第三百一十二条，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
而像孙某等充当境外电诈集团帮凶，取款高达2000万元的，自然属于情节严重的情形。他们接下来所面对的，将是法律的严惩。
转自深圳晚报
来源： 南方新闻网
