保险顾问(您身边的保险顾问)

1.保险经纪人作用一般有哪些？

在发达国家成熟的保险市场上，由保险经纪人承揽的业务占70%以上，委托经纪人办理保险业务早已成为国际惯例。这种惯例之所以得到国际市场的公认，是因为：
　　保险商品是一种契约商品。投保人花钱买保险，买的是一张无形的契约，消费者看不见、摸不着。透过保险经纪人的慧眼，消费者得以认清保险商品的庐山真面目，无形且格式化的条款可以变成有形且符合量身定做要求的保障需求。
　　保险商品是一项专业性很强的经济活动。保险条款、保险费率由保险公司单方面制定，保险合同充满专业术语和模糊性陈述，消费者无法精确地理解其中的含义和奥秘。在这种情况下，受损害的只能是势单力薄的投保人和被保险人。这时候，保险经纪人就是客户的风险管理专家、保险采购行家。
　　保险商品是一种创造性很强的金融工具。随着现代金融一体化浪潮的发展，以保障为本色的保险商品也涂上了投资增值的色彩，兼具保障和投资功能的保险商品不断翻新。保险经纪人能够帮助投保人洞察市场的变化、随时把握保险商品的脉搏，为投保人/被保险人谋求最大的利益。
　　信息不对称的现实使投保人处于弱势地位。保险公司层出不穷，保险商品复杂多变，保险服务参差不齐。这一切对普通的消费者乃至全社会来说都是非常陌生的。在信息披露缺乏的情况下，保险消费者很难对保险人的资信和服务质量、保险产品的性能价格、国际国内市场行情等信息做出准确的评价。在这样的情况下，怎能确保投保人/被保险人买到的保单是适合自己的、优质优价的？这时候，只有保险经纪人可以为投保人量身定制、精打细算。
　　保险经纪人的主要作用简而言之就是受人之托，代客理保，即基于投保人的利益，与保险人洽谈保险条件，订立保险合同，代交保费和完成其它特约服务的一种中介单位，既可以是单独的个人，也可以组成经纪人公司。
　　具体来说，聘请保险经纪人做风险顾问有以下好处：
　　1、降低风险管理成本，提高经营效率。随着社会化、专业化分工的不断深入，企业把自己不熟悉的风险管理和保险安排等工作委托给专业化的风险管理顾问---保险经纪人去做，一方面可以降低企业的风险管理成本，另一方面也使企业能够更专注于自己主业的发展，进而提高企业经营效率。
　　2、获得全面、专业的风险管理服务。保险经纪人能够为企业提供从风险评估、风险分析、风险防范、风险转移到灾后防损、索赔等全方位、全过程、专家式的服务，大大拓展和深化了由保险公司提供的传统服务，免却了客户的后顾之忧。
　　3、获得经济、合理、充分的保险保障。保险经纪人由于精通保险技术、熟悉保险市场运作方式，能够充分考虑投保企业的实际情况，为企业度身定做最适合的保险方案，使客户能够以科学、合理的保险条件获得充分的保险保障。
　　4、降低投保成本。
　　（1）保险经纪人通过风险管理使客户保险标的风险状况有所改善，容易赢得较为合理的低费率；
　　（2）保险经纪人与保险市场上多家保险公司都有通畅的询价渠道，通过市场竞争机制，可以合理降低费率；
　　（3）保险经纪人拥有大量客户资源，保险公司为了扩大市场份额，往往给予保险经纪人额外的费率优惠。
　　5、提高投保安全性。在法律上，保险经纪人代表投保人的利益，如果因保险经纪人的过错包括在投保、协助索赔等环节给投保人造成损失，保险经纪人要承担赔偿责任。

2.怎么样做一个好的保险推销员？

敬业爱业主动热情保险产品，不是看得见、摸得着的有形商品。业务员推销的就是一种观念，是对近期或者远期可能发生的某些事件的风险转移。正因为如此，主动购买保险的是少数。营销员要以“凭着爱心与信任，主动热情去接近，能量付出一百分”的姿态和面貌，积极主动地寻找客户，激发保险需求，帮助建立保障。有人说得好，在每个家庭门口转悠的只有死神和保险营销员，营销员的工作朝前一步，死神的脚步就会缩后一步。从事保险推销，难免会从客户那里受到委屈，有挫折也有煎熬。只要心中有爱，委屈一时的自尊，完成对客户一生的大爱吧。

态度诚恳形象专业靓丽英俊的外表与销售成功并没有必然的联系，而诚恳的态度，却能在客户心中树立起很好的形象。在营销员的眼中，所有的客户在需要建立保险保障这一点是相同的，而没有金钱、地位、权势上的区别。对待地位低下的人不藐视、不冷落；对待有钱、有权、有势的人，不低三下四，降低自己的身份，对任何人都应该平等而热情，诚恳而坦率。说话时的口气不必咄咄逼人，但态度一定要诚恳而坚决。

知识广博专业精深保险业对从业人员的素质要求越来越高，不见得学历高就一定能够成功。一个优秀的营销员应储备专业的保险知识，以及由保险衍生出来的金融、法律、财税、医学等多方面的知识。除此之外，寿险业务员还要不断地学习顾客心理学、行为科学、社会学、人际关系等多学科内容，并在实践中不断地感悟和总结。

为客户着想寿险产品是依据客户的需求“量身定做”的一款特殊商品，一个优秀的营销员应该具备这样的能力，即站在客户的立场上，根据个人财务状况、家庭经济结构等，帮助客户分析保险需求、制定计划、选择产品。这个时候，营销员的身份是一个参谋、一个理财规划师。只有真正为客户利益而非为佣金着想的时候，客户才能得到满足，得到满足，他随时会想到你，甚至推荐客户，帮助营销员在工作中形成良性循环。

向更高的境界迈进保险营销员有四个境界，第一个境界是卖关系，很多营销员从家人、亲戚、朋友开始“下手”，但当关系资源萎缩时，营销业绩也就昙花一现了；第二个境界是卖产品，赶上保险公司新推出一个险种，有竞争优势，营销员用产品去打动客户；第三个境界是卖需求，营销员激发客户的保险需求，然后根据客户的财务状况帮助客户分析保险需求，选择产品；第四个境界是卖规划，营销员从为客户理财角度，为客户提供一揽子的金融咨询服务，甚至为客户投资提供财务顾问。一个好的营销员要从较低的境界向较高的境界前进。

3.保险顾问 规划师 什么意思

不是.
《理财规划师》职业资格证书，认证证书名称：Certified Financial planner,中文翻译为“注册理财规划师”简称CFP。
国家理财规划师(chfp),是中国本土的理财规划师. 国家理财规划师作为唯一由国家认证的理财规划师，具有权威性、本土化的特点。所谓权威性是指理财规划师职业资格证书是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书，国家劳动和社会保障部是唯一具有颁发国家职业资格证书的权威机构，社会上其它理财认证机构皆属于民间组织。本土化是指，国家理财规划师立足于中国本土现实，以实用为目的，考试安排与培训课程具有很强的操作性，所学知识内容与我国国情、现实紧密相连，具有良好的实用性。
惟有劳动部所颁发的证书是联和国劳工组织及中华人民共和国承认的，具有法律效力和职业资格证明;而行业职业资格认证无需国家认可。并用这种证书的作用也是不同的，它最多只是业务简单证明。中国本土的理财规划师是中华人民共和国劳动和社会保障部在全国范围内推行的理财专业人员资质认证体系的总称，具有广泛的代表和权威性，代表当今国内推行的理财规划师专业资质认证的最高水平，得到了国家和社会各界的广泛认可。

4.什么样的人需要保险顾问？

孩子最需要的是保障性强的险种。 我补充一下，给子女买保险，应至少注意这几点： A. 家长是家庭经济的来源，小孩没有任何收入来源，所以，大人（尤其是家庭顶梁柱）是否已经有充足保障，至关重要昂～ B. 儿童最容易发生小的意外，首先应侧重于意外保障以及意外医疗；其次是孩子的免疫力差，发育不完善，需要考虑疾病保险；再次，孩子将来的教育费用不是一笔小数目，应尽早准备昂～ C. 儿童年龄小，未来经济发展不可预测，最好选择购买可抵御通货膨胀的险种。 D. 选择可以豁免保险费的险种，以防投保人发生意外或疾病，无力继续投保。而豁免保险费的险种，在一定情况下，可以由保险公司代为缴纳保费，而被保险人利益不受损失。 我是青岛海尔纽约人寿的保险顾问，愿意为您详细解释，呵呵～ 如果你侧重收益的话，可以考虑教育基金型的保险。也有三年返还一次的险种，当然万能型保险也是可以考虑的。 但我还是希望您根据家庭各方面情况仔细考虑。

5.保险公司所说的理财顾问到底是干什么的？

理财顾问和一般的保险人员是不一样的，他不光精通保险方面的知识，其他的金融行业也很熟悉，对于股票、基金、期货等投资行当都有一定的见解，纳税节税方面也很精通，他不一定能使你的家庭财产能够扩大多少倍，但是能够帮助你合理的分配财产，是你的钱保值增值。现在保险公司所提出的理财顾问就是要向这方面发展，但是现在真正能够做到的很少，很多人只能算是寿险顾问

6.什么是理赔顾问？

适合，无任何危险，它跟保险和法律都沾边。但关键是看你懂多少，这个工作要求懂保险合同的各种险的条款，并能准确解释，熟悉理赔的环节，能解决复杂的理赔咨询问题，诸多。
你可以看看网上关于理赔的事情，就知道理赔每天都干什么事情。没危险，适合女生，保险也涉及各种法律，尤其是理赔要懂的法律更多，诸如最基本的合同法、保险法、诉讼等法律。

7.保险公司理赔顾问不接电话怎么办?

打他们的固定电话，打经理电话，打官方电话，如果一直不接可以投诉他们，买保险的时候他们会不顾买家的反对，三番五次的跑来说尽一切好话让人买他们的保险，说的天花落坠，什么受益无穷，理赔快速，可到了理赔的时候，要通过各种高门槛的审核，而且理赔期限没有个准数，总是说在走程序，还得几个工作日。

8.中国平安服务顾问需要卖保险吗?

当然需要买保险。

中国平安保险公司的服务顾问。是对保险公司业务员的一种称谓。美化业务员的职称。其具体的工作内容。就是售卖保险公司的保险产品。根据自己售出保险的多少挣取佣金。和普通的保险销售人员性质是一样的。只是美化了业务员的称谓。让客户感觉服务人员更高大上。

9.寿险顾问是什么样的一个工作?

寿险顾问从字面上看，是人寿保险公司为服务对象安排的合适席位。其实，在保险行业里，没有这个职级和席位。它的起源还是从中国广大民众“拒绝”保险员的理由谈起，为了“曲线”销售保险理念，让保险能被百姓接受，所以出现了【寿险顾问】的代名词。

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